מניית ג'יי.פי. מורגן (JPM): ניתוח טכני יומי

מניית ג'יי.פי. מורגן בקצרה

מניית ג'יי.פי. מורגן (JPM) נסחרת ב-331.58$, שינוי יומי של -1.47% (נכון לנר 2026-10-23). המחיר נמצא 9.1% מתחת לשיא 52 השבועות (364.68) ו-20.5% מעל השפל השנתי (275.06). שינוי-המחיר: בחודש האחרון -1.6%, בשלושה חודשים -6.4%, בשנה +14.9%. המגמה היומית ניטרלית; המחיר מתחת לממוצע 50 (-3.6%) ומעל ממוצע 200 (+3.7%). התנודתיות היומית הממוצעת (ATR-14) היא 1.9% מהמחיר. נתוני-יסוד: שווי-שוק של 880.5 מיליארד דולר, סקטור פיננסים, מכפיל רווח 13.9, תשואת דיבידנד 1.83%.

מה ג'יי.פי. מורגן עושה

ג'יי.פי. מורגן היא חברת אחזקות בנקאית ופיננסית אמריקאית, הפועלת בארצות הברית וברחבי העולם, בהן אירופה, אסיה-פסיפיק, המזרח התיכון, אפריקה ואמריקה הלטינית. פעילותה מחולקת לשלושה תחומים עיקריים: בנקאות קמעונאית וקהילתית, בנקאות מסחרית והשקעות, וניהול נכסים ועושר. החברה מציעה ללקוחות פרטיים ולעסקים קטנים חשבונות פיקדון, הלוואות, משכנתאות, כרטיסי אשראי ופתרונות תשלום, ולצד זה חיתום והנפקות, ייעוץ במיזוגים ורכישות, עשיית שוק במכשירים פיננסיים, שירותי משמורת וסליקה וניהול תיקי השקעות וקרנות. הכנסותיה מגיעות בעיקר מריבית על אשראי ומעמלות על שירותים פיננסיים ועסקאות.

מה משפיע על מניית ג'יי.פי. מורגן

• שינויים בריבית ובמרווחי האשראי המשפיעים על הכנסות המימון
• מצב המשק ושיעורי חדלות פירעון המשפיעים על הפרשות להפסדי אשראי
• היקף פעילות ההנפקות, המיזוגים והמסחר בשווקים
• רגולציה בנקאית, דרישות הון ותוצאות מבחני קיצון

צ'ק-ליסט לפני כניסה למניית ג'יי.פי. מורגן

4 מתוך 6 בדיקות עוברות כרגע. הבדיקות שסוחר עושה לפני כניסה, מתמלאות אוטומטית מהנתונים — הן מסננות, לא מחליטות.

• ✓מגמה ראשית — ממוצע 150: +1.5% · ממוצע 200: +3.7%. המחיר מעל שני הממוצעים הארוכים — המגמה הראשית עולה.
• ✕מגמה קצרה — ממוצע 20: -0.5% · ממוצע 50: -3.6%. המחיר מתחת לממוצעים הקצרים — הלחץ הקרוב הוא למטה.
• !מומנטום (RSI) — RSI 42 — מומנטום חלש.
• ✓מקום לעלייה — אין התנגדות מזוהה מעל המחיר בחלון הניתוח — שטח פתוח.
• ✓מקום לסטופ — התמיכה הקרובה ב-329.23, 0.7% מתחת — מקום טבעי לסטופ מתחתיה.
• ✓מצב השוק — ה-S&P 500 מעל ממוצע 200 — השוק הכללי תומך.
• iסט-אפ במנוע — אין כרגע סט-אפ שעבר את כל השערים. אפשר לשים התראה.
• iסטופ וגודל פוזיציה — דוגמה — סטופ מעט מתחת לתמיכה (≈327.65) = סיכון של 1.2% מהמחיר. כדי לסכן 1% מהתיק, הפוזיציה תהיה עד 84% מהתיק (1% ÷ 1.2%).

שורה תחתונה

מגמה ראשית (במסגרת הנבדקת): עולה בטווח הארוך — המחיר מעל ממוצעים 150 ו-200; בטווח הקצר דשדוש ללא הטיה כיוונית (תיקון/התבססות בתוך מגמה עולה); במבנה המחיר עדיין מגמת עלייה — שיאים גבוהים יותר (HH) ושפלים גבוהים יותר (HL), אך המומנטום אינו מאשר.

פעולת המחיר

תבניות הנרות האחרונות מאוזנות (2/5 עולים) — אין צד אגרסיבי מובהק, השוק ממתין לטריגר. המחיר בוחן את אזור הביקוש ב-330.73 — כאן הקונים צפויים להתייצב, וכשל שלהם יהיה איתות חולשה מהותי.

מגמה וממוצעים נעים

מגמת עלייה — שיאים גבוהים יותר (HH) ושפלים גבוהים יותר (HL), אך מומנטום קצר-הטווח נחלש לאחרונה — ייתכן תיקון בתוך המגמה העולה. ממוצע נע 20 עומד על 333.2 (שטוח); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 0.5%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 50 עומד על 344.16 (יורד); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 3.8%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 150 עומד על 326.72 (עולה); המחיר נסחר מעליו (מרחק 1.5%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. ממוצע נע 200 עומד על 319.75 (שטוח); המחיר נסחר מעליו (מרחק 3.6%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. רצועות בולינגר מתכווצות (Squeeze). רצועות בולינגר הן שני קווים שעוטפים את המחיר לפי התנודתיות שלו; כשהן צמודות, המחיר נע בטווח צר לאורך זמן והתנודתיות נמוכה מהרגיל. דחיסות כזו נוטה להיגמר בתנועה חדה, אבל היא לא אומרת לאיזה כיוון — מה שכדאי לעקוב אחריו הוא פריצה ברורה של הטווח, רצוי עם נפח מסחר גבוה.

פריצות

פריצת סרק (fakeout) מתחת לתמיכה 329.23 לפני 7 נרות: החצייה הייתה בפתיל בלבד, ללא סגירת גוף מעבר לרמה — תרחיש היפוך שכיח אחרי כישלון כזה. נפח נר הפריצה פי 1.21 מממוצע 20 הנרות (סף אישור: פי 1.5). אזור הריטסט: 327.65–330.81.

אינדיקטורים ואיתותים

RSI ברמה 42.0 (ניטרלי); היסטוגרמת MACD מצביעה על מומנטום חיובי. להסבר: RSI מודד בסולם 0–100 כמה חזקות היו העליות מול הירידות בשבועיים האחרונים — מעל 70 נחשב קנוי-יתר ומתחת ל-30 מכור-יתר; MACD משווה שני ממוצעים נעים ומראה אם המומנטום מתחזק (חיובי) או נחלש (שלילי). לא זוהו איתותי דפוס פעילים לאחרונה.

נפח מסחר

נפח ממוצע אחרון ~5,969,713.4 (מול ~8,178,747.95 קודם). הנפח מתכווץ — עניין דועך.

מעקב והמשך

דשדוש: להמתין בסבלנות ליציאה מהטווח — פריצת 364.68 או שבירת 330.73 בנפח גבוה יגדירו את הכיוון הבא; מסחר בתוך הטווח הוא בעל יחס סיכון-סיכוי נחות.

הדוח הרבעוני האחרון בעברית פשוטה

רבעון שהסתיים ב-30.09.2026, פורסם 13.10.2026. עובדות מהדוח המובנה, לא פרשנות ולא המלצה.

ברבעון שהסתיים ב-30.09.2026 JPMorgan Chase & Co הכניסה 76.2 מיליארד דולר — 8% פחות מהרבעון הקודם ו-6% יותר מאותו רבעון אשתקד.

הרווח הנקי: 15.3 מיליארד דולר — מכל 100 דולר הכנסות נשארו 20 רווח (ברבעון הקודם 26).

מכל 100 דולר מכירות נשארו 62 אחרי עלות המוצר (רווח גולמי), לעומת 66 ברבעון הקודם.

בקופה 2.70 טריליון דולר מול חוב של 1.23 טריליון דולר — יותר מזומן מחוב.

רווח למניה (EPS) של 5.75 דולר מול צפי של 5.94 — נמוך מהצפוי.

מספר המניות קטן ב-3% בשנה — החברה רוכשת מניות חזרה.

הדוח הבא צפוי ב-14.01.2027.

מניות דומות