מניית בנק אוף אמריקה (BAC): ניתוח טכני יומי

מניית בנק אוף אמריקה בקצרה

מניית בנק אוף אמריקה (BAC) נסחרת ב-50.56$, שינוי יומי של -1.02% (נכון לנר 2026-10-23). המחיר נמצא 22.1% מתחת לשיא 52 השבועות (64.90) ו-10.8% מעל השפל השנתי (45.65). שינוי-המחיר: בחודש האחרון -9.8%, בשלושה חודשים -18.2%, בשנה +1.1%. המגמה היומית יורדת; המחיר מתחת לממוצע 50 (-12.3%) ומתחת לממוצע 200 (-7.5%). התנודתיות היומית הממוצעת (ATR-14) היא 2.4% מהמחיר. נתוני-יסוד: שווי-שוק של 353.6 מיליארד דולר, סקטור פיננסים, מכפיל רווח 12.1, תשואת דיבידנד 2.27%.

מה בנק אוף אמריקה עושה

בנק אוף אמריקה הוא אחד הבנקים הגדולים בארצות הברית, ומספק מגוון רחב של שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים, עסקים קטנים ובינוניים, תאגידים גדולים, משקיעים מוסדיים וממשלות ברחבי העולם. הפעילות מחולקת לארבעה תחומים: בנקאות קמעונאית, ניהול הון והשקעות, בנקאות גלובלית ושווקים גלובליים. הבנק מציע חשבונות עובר ושב ופיקדונות, כרטיסי אשראי וחיוב, משכנתאות והלוואות, ניהול תיקים ונאמנות, אשראי מסחרי ונדל"ני, שירותי מימון סחר וניהול מזומנים, וכן חיתום הנפקות, ייעוץ עסקאות ופעילות עשיית שוק בניירות ערך. ההכנסות מגיעות בעיקר ממרווחי ריבית על הלוואות ופיקדונות ומעמלות על שירותים פיננסיים.

מה משפיע על מניית בנק אוף אמריקה

• שינויים בריבית המרכזית והשפעתם על המרווח הפיננסי
• מצב הכלכלה ושיעור ההפרשות לחובות מסופקים
• רגולציה בנקאית ודרישות הון ונזילות
• היקף פעילות שוקי ההון, הנפקות ומיזוגים ורכישות

צ'ק-ליסט לפני כניסה למניית בנק אוף אמריקה

1 מתוך 6 בדיקות עוברות כרגע. הבדיקות שסוחר עושה לפני כניסה, מתמלאות אוטומטית מהנתונים — הן מסננות, לא מחליטות.

• ✕מגמה ראשית — ממוצע 150: -9.5% · ממוצע 200: -7.5%. המחיר מתחת לשני הממוצעים הארוכים — קנייה כאן היא נגד המגמה הראשית.
• ✕מגמה קצרה — ממוצע 20: -4.4% · ממוצע 50: -12.3%. המחיר מתחת לממוצעים הקצרים — הלחץ הקרוב הוא למטה.
• !מומנטום (RSI) — RSI 26 — מכירת-יתר. לא סיבה לקנות בפני עצמה: מחיר נמוך יכול להמשיך לרדת.
• !מקום לעלייה — ההתנגדות ב-50.99, רק 0.8% מעל — פחות מתנודה יומית ממוצעת אחת (2.4%).
• !מקום לסטופ — התמיכה הקרובה ב-46.36, 8.3% מתחת — רחוקה: סטופ מתחתיה אומר פוזיציה קטנה.
• ✓מצב השוק — ה-S&P 500 מעל ממוצע 200 — השוק הכללי תומך.
• iסט-אפ במנוע — אין כרגע סט-אפ שעבר את כל השערים. אפשר לשים התראה.
• iסטופ וגודל פוזיציה — דוגמה — סטופ מעט מתחת לתמיכה (≈46.05) = סיכון של 8.9% מהמחיר. כדי לסכן 1% מהתיק, הפוזיציה תהיה עד 11% מהתיק (1% ÷ 8.9%).

שורה תחתונה

מגמה ראשית (במסגרת הנבדקת): יורדת (דובית); הנכס נסחר מתחת לממוצע נע 150 (55.86); במבנה המחיר עדיין מגמת עלייה — שיאים גבוהים יותר (HH) ושפלים גבוהים יותר (HL), אך המומנטום אינו מאשר.

פעולת המחיר

תבניות הנרות האחרונות מאוזנות (2/5 עולים) — אין צד אגרסיבי מובהק, השוק ממתין לטריגר. המחיר בוחן כעת את אזור ההיצע ב-50.64 — התגובה כאן (פריצה בנפח או דחייה) תקבע את הצעד הבא.

מגמה וממוצעים נעים

מגמת עלייה — שיאים גבוהים יותר (HH) ושפלים גבוהים יותר (HL), אך מומנטום קצר-הטווח נחלש לאחרונה — ייתכן תיקון בתוך המגמה העולה. ממוצע נע 20 עומד על 52.91 (יורד); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 4.6%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 50 עומד על 57.63 (יורד); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 14.0%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 150 עומד על 55.86 (שטוח); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 10.5%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 200 עומד על 54.64 (שטוח); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 8.1%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית.

פריצות

פריצת סרק (fakeout) מעל ההתנגדות 50.56 לפני 3 נרות: המחיר נסגר חזרה בתוך הטווח — תרחיש היפוך שכיח אחרי כישלון כזה. נפח נר הפריצה פי 1.01 מממוצע 20 הנרות (סף אישור: פי 1.5). אזור הריטסט: 50.26–50.87 — המחיר נמצא בו כעת; החזקה כאן מחזקת את המהלך.

אינדיקטורים ואיתותים

RSI ברמה 26.4 (מכור יתר); היסטוגרמת MACD מצביעה על מומנטום שלילי. להסבר: RSI מודד בסולם 0–100 כמה חזקות היו העליות מול הירידות בשבועיים האחרונים — מעל 70 נחשב קנוי-יתר ומתחת ל-30 מכור-יתר; MACD משווה שני ממוצעים נעים ומראה אם המומנטום מתחזק (חיובי) או נחלש (שלילי). מסתמן דיברגנס דובי (סתירה שלילית בין המחיר ל-RSI): המחיר קבע שיא גבוה יותר מהקודם, אבל ה-RSI — מדד שמודד את עוצמת התנועה — קבע שיא נמוך יותר. במילים פשוטות: העלייה האחרונה הייתה חלשה יותר מהקודמת, והמומנטום נחלש. סימן לזהירות במי שמחזיק לונג, לא איתות בפני עצמו. לא זוהו איתותי דפוס פעילים לאחרונה.

נפח מסחר

נפח ממוצע אחרון ~37,286,200 (מול ~42,591,410 קודם). הנפח יציב יחסית, ללא ספייקים חריגים של איסוף או קפיטולציה.

מעקב והמשך

לעקוב אחר התנהגות המחיר בתמיכה ב-48.8: שבירה בנפח פותחת המשך מטה, בעוד החזקה חוזרת ונשנית מרמזת על מיצוי הלחץ. התייצבות מעל ההתנגדות ב-50.64 תהיה האיתות הראשון לשינוי אופי — עד אז כל עלייה בחזקת תיקון.

הדוח הרבעוני האחרון בעברית פשוטה

רבעון שהסתיים ב-30.09.2026, פורסם 14.10.2026. עובדות מהדוח המובנה, לא פרשנות ולא המלצה.

ברבעון שהסתיים ב-30.09.2026 Bank of America Corp הכניסה 28.7 מיליארד דולר — 9% פחות מהרבעון הקודם ו-2% יותר מאותו רבעון אשתקד.

הרווח הנקי: 6.9 מיליארד דולר — מכל 100 דולר הכנסות נשארו 24 רווח (ברבעון הקודם 29).

מכל 100 דולר מכירות נשארו 100 אחרי עלות המוצר (רווח גולמי), לעומת 96 ברבעון הקודם.

בקופה 26.9 מיליארד דולר מול חוב של 380.9 מיליארד דולר — חוב נטו של 354.0 מיליארד דולר.

רווח למניה (EPS) של 1.08 דולר מול צפי של 1.11 — נמוך מהצפוי.

מספר המניות קטן ב-4% בשנה — החברה רוכשת מניות חזרה.

מניות דומות