מניית צ'ארלס שוואב (SCHW): ניתוח טכני יומי

מניית צ'ארלס שוואב בקצרה

מניית צ'ארלס שוואב (SCHW) נסחרת ב-90.58$, שינוי יומי של -0.94% (נכון לנר 2026-10-23). המחיר נמצא 20.9% מתחת לשיא 52 השבועות (114.53) ו-8.2% מעל השפל השנתי (83.72). שינוי-המחיר: בחודש האחרון -9.0%, בשלושה חודשים -12.8%, בשנה -2.7%. המגמה היומית יורדת; המחיר מתחת לממוצע 50 (-11.8%) ומתחת לממוצע 200 (-7.1%). התנודתיות היומית הממוצעת (ATR-14) היא 2.3% מהמחיר. נתוני-יסוד: שווי-שוק של 158.1 מיליארד דולר, סקטור פיננסים, מכפיל רווח 15.6, תשואת דיבידנד 1.34%.

מה צ'ארלס שוואב עושה

צ'ארלס שוואב היא חברת שירותים פיננסיים אמריקאית המפעילה ברוקראז' (מסחר בניירות ערך), ניהול עושר ובנק. החברה מציגה חשבונות השקעה למסחר במניות, אג"ח, אופציות וחוזים עתידיים, קרנות נאמנות וקרנות סל, לצד פתרונות ייעוץ וניהול תיקים, שירותי נאמנות ומשמורת. פעילותה מחולקת לשני תחומים: שירותים ללקוחות פרטיים ושירותים ליועצי השקעות עצמאיים, שעבורם היא משמשת פלטפורמת משמורת ותפעול. ההכנסות נובעות בעיקר מהפרשי ריבית על יתרות מזומן והלוואות, מדמי ניהול ומעמלות ושירותי מסחר. עיקר הפעילות בארה"ב, לצד נוכחות בינלאומית.

מה משפיע על מניית צ'ארלס שוואב

• שינויים בריבית ובמרווחי הריבית על יתרות לקוחות
• היקפי מסחר ותנודתיות בשווקים הפיננסיים
• זרימת נכסי לקוחות חדשים ורמת הנכסים המנוהלים
• רגולציה פיננסית ותחרות על עמלות בתעשיית הברוקראז'

צ'ק-ליסט לפני כניסה למניית צ'ארלס שוואב

1 מתוך 6 בדיקות עוברות כרגע. הבדיקות שסוחר עושה לפני כניסה, מתמלאות אוטומטית מהנתונים — הן מסננות, לא מחליטות.

• ✕מגמה ראשית — ממוצע 150: -7.1% · ממוצע 200: -7.1%. המחיר מתחת לשני הממוצעים הארוכים — קנייה כאן היא נגד המגמה הראשית.
• ✕מגמה קצרה — ממוצע 20: -4.9% · ממוצע 50: -11.8%. המחיר מתחת לממוצעים הקצרים — הלחץ הקרוב הוא למטה.
• !מומנטום (RSI) — RSI 30 — מומנטום חלש.
• !מקום לעלייה — ההתנגדות ב-90.91, רק 0.4% מעל — פחות מתנודה יומית ממוצעת אחת (2.3%).
• !מקום לסטופ — אין תמיכה מזוהה קרוב מתחת למחיר — קשה למקם סטופ הגיוני.
• ✓מצב השוק — ה-S&P 500 מעל ממוצע 200 — השוק הכללי תומך.
• iסט-אפ במנוע — אין כרגע סט-אפ שעבר את כל השערים. אפשר לשים התראה.

שורה תחתונה

מגמה ראשית (במסגרת הנבדקת): יורדת (דובית); הנכס נסחר מתחת לממוצע נע 150 (97.49); מגמת ירידה — לחץ מוכרים דומיננטי עם שיאים יורדים.

פעולת המחיר

תבניות הנרות האחרונות מאוזנות (3/5 עולים) — אין צד אגרסיבי מובהק, השוק ממתין לטריגר. המחיר בוחן כעת את אזור ההיצע ב-90.89 — התגובה כאן (פריצה בנפח או דחייה) תקבע את הצעד הבא.

מגמה וממוצעים נעים

המגמה דובית מובהקת: מגמת ירידה — לחץ מוכרים דומיננטי עם שיאים יורדים. ממוצע נע 20 עומד על 95.21 (יורד); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 5.1%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 50 עומד על 102.67 (יורד); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 13.3%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 150 עומד על 97.49 (שטוח); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 7.6%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 200 עומד על 97.47 (שטוח); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 7.6%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית.

פריצות

פריצת סרק (fakeout) מעל ההתנגדות 90.91 לפני 2 נרות: המחיר נסגר חזרה בתוך הטווח — תרחיש היפוך שכיח אחרי כישלון כזה. נפח נר הפריצה פי 0.91 מממוצע 20 הנרות (סף אישור: פי 1.5). אזור הריטסט: 90.38–91.44 — המחיר נמצא בו כעת; החזקה כאן מחזקת את המהלך.

אינדיקטורים ואיתותים

RSI ברמה 30.5 (ניטרלי); היסטוגרמת MACD מצביעה על מומנטום שלילי. להסבר: RSI מודד בסולם 0–100 כמה חזקות היו העליות מול הירידות בשבועיים האחרונים — מעל 70 נחשב קנוי-יתר ומתחת ל-30 מכור-יתר; MACD משווה שני ממוצעים נעים ומראה אם המומנטום מתחזק (חיובי) או נחלש (שלילי). לא זוהו איתותי דפוס פעילים לאחרונה.

נפח מסחר

נפח ממוצע אחרון ~9,311,890.2 (מול ~8,868,545 קודם). הנפח יציב יחסית, ללא ספייקים חריגים של איסוף או קפיטולציה.

מעקב והמשך

לעקוב אחר התנהגות המחיר בתמיכה ב-89.92: שבירה בנפח פותחת המשך מטה, בעוד החזקה חוזרת ונשנית מרמזת על מיצוי הלחץ. התייצבות מעל ההתנגדות ב-90.89 תהיה האיתות הראשון לשינוי אופי — עד אז כל עלייה בחזקת תיקון.

הדוח הרבעוני האחרון בעברית פשוטה

רבעון שהסתיים ב-30.09.2026, פורסם 15.10.2026. עובדות מהדוח המובנה, לא פרשנות ולא המלצה.

ברבעון שהסתיים ב-30.09.2026 Charles Schwab Corp הכניסה 8.2 מיליארד דולר — 4% פחות מהרבעון הקודם ו-16% יותר מאותו רבעון אשתקד.

הרווח הנקי: 2.9 מיליארד דולר — מכל 100 דולר הכנסות נשארו 36 רווח (ברבעון הקודם 33).

מכל 100 דולר מכירות נשארו 88 אחרי עלות המוצר (רווח גולמי), לעומת 83 ברבעון הקודם.

בקופה 68.5 מיליארד דולר מול חוב של 40.0 מיליארד דולר — יותר מזומן מחוב.

רווח למניה (EPS) של 1.69 דולר מול צפי של 1.66 — טוב מהצפוי.

מספר המניות קטן ב-4% בשנה — החברה רוכשת מניות חזרה.