Riskified Ltd RSKD

מה החברה עושה

Riskified Ltd היא חברה קטנה מסקטור הטכנולוגיה (תחום: Software - Application), בשווי שוק של 1.1 מיליארד דולר, מארצות הברית.

מעסיקה כ-655 עובדים, נסחרת מאז 29.07.2021.

Riskified Ltd., יחד עם חברות הבת שלה, מפתחת ומציעה פלטפורמת מודיעין סיכונים למסחר אלקטרוני המאפשרת לסוחרים מקוונים ליצור יחסי אמון עם צרכנים בארצות הברית, אירופה, המזרח התיכון, אפריקה, אסיה-פסיפיק והאמריקות. החברה מציעה את Chargeback Guarantee, המבטיח את האמינות של הזמנות מקוונות של סוחרים; את Dispute Resolve, המשמש לריכוז הגשות בנוגע לסוגיות חיוב-חוזר (chargeback) הקשורות להונאה ושאינן קשורות להונאה; את Policy Protect, פתרון למידת מכונה שנועד לזהות ולמנוע ניצול לרעה של מדיניות החזרים והחזרות בזמן אמת; את Account Secure, פתרון הבודק כל ניסיון התחברות; ואת אופטימיזציית PSD2 המסייעת למקסם המרות ולצמצם נטישת עגלות קניה. החברה משרתת מותגי מכירה ישירה לצרכן (direct-to-consumer), קמעונאים מקוונים בלבד, קמעונאים רב-ערוציים (omnichannel), שווקים מקוונים וספקי שירותי מסחר אלקטרוני במגוון תעשיות, כגון תשלומים, העברות כספים, כרטיסים ותיירות, אלקטרוניקה, בית, ואופנה ומוצרי יוקרה.

זולה או יקרה? זולה יחסית

החברה מפסידה, ולכן אין לה מכפיל רווח — משווים לפי מכפיל המכירות.

מכפיל המכירות (P/S) של המניה הוא 3.1, מול 7.4 אצל חציון סקטור הטכנולוגיה ביקום שלנו (65 חברות) — זולה יחסית.

ההכנסות צומחות 22% לעומת אותו רבעון אשתקד.

יעד-המחיר הממוצע של האנליסטים הוא 7.25, 15% מתחת למחיר הנוכחי (זו דעתם, לא שלנו).

המניה נמצאת ב-99% מטווח השנה האחרונה (0% = השפל, 100% = השיא).

הסיכונים

• • החברה מפסידה.
• • המניה תנודתית מהממוצע (בטא 1.2) — תנועות יומיות גדולות לשני הכיוונים.

נקודות חוזק

• ✅ מייצרת מזומן חופשי — הרווח הופך לכסף בקופה.
• ✅ רוכשת מניות חזרה (12% פחות מניות בשנה).
• ✅ יותר מזומן מחוב.
• ✅ ההכנסות צומחות 22% בשנה.

מה השתנה השבוע

בשבוע האחרון המניה עלתה 8.5% (לשם השוואה: S&P 500 +1.2%, תעודת-הסקטור XLK -0.5%).

השבוע נרשם שיא של שנה.

לא נמצאו חדשות משמעותיות על החברה בשבוע האחרון.

מה השתנה מהשבוע שעבר

זה הסיכום הראשון של המניה הזאת; מהשבוע הבא נציג כאן מה השתנה.