מניית מאסטרקארד (MA): ניתוח טכני יומי

מניית מאסטרקארד בקצרה

מניית מאסטרקארד (MA) נסחרת ב-623.60$, שינוי יומי של -1.52% (נכון לנר 2026-10-23). המחיר נמצא 1.5% מתחת לשיא 52 השבועות (633.29) ו-34.7% מעל השפל השנתי (463.04). שינוי-המחיר: בחודש האחרון +10.3%, בשלושה חודשים +13.2%, בשנה +9.8%. המגמה היומית עולה; המחיר מעל ממוצע 50 (+7.3%) ומעל ממוצע 200 (+17.1%). התנודתיות היומית הממוצעת (ATR-14) היא 1.6% מהמחיר. נתוני-יסוד: שווי-שוק של 554.7 מיליארד דולר, סקטור פיננסים, מכפיל רווח 34.2, תשואת דיבידנד 0.54%.

מה מאסטרקארד עושה

מאסטרקארד היא חברת טכנולוגיה אמריקאית הפועלת בתחום התשלומים, ומפעילה רשת גלובלית לסליקה ולהעברת מידע בין בנקים מנפיקים, סולקים, בתי עסק ובעלי כרטיסים. החברה אינה מנפיקה כרטיסים בעצמה ואינה נותנת אשראי ללקוחות הקצה, אלא מרוויחה בעיקר מעמלות הנגזרות מהיקף העסקאות ומספרן ברשת שלה, וכן משירותי ערך מוסף כמו מניעת הונאות, ניתוח נתונים, אבטחת מידע וייעוץ. מאסטרקארד מציעה פתרונות לכרטיסי אשראי, חיוב מיידי ונטענים, תשלומים עסקיים והעברות כספים, ופועלת במדינות רבות ברחבי העולם.

מה משפיע על מניית מאסטרקארד

• היקף הצריכה הפרטית והמסחר הקמעונאי בעולם
• מעבר מתשלום במזומן לתשלומים דיגיטליים
• רגולציה על עמלות סליקה ותחרות ברשתות תשלום
• היקף הנסיעות והתיירות הבינלאומית ושערי מטבע

צ'ק-ליסט לפני כניסה למניית מאסטרקארד

4 מתוך 6 בדיקות עוברות כרגע. הבדיקות שסוחר עושה לפני כניסה, מתמלאות אוטומטית מהנתונים — הן מסננות, לא מחליטות.

• ✓מגמה ראשית — ממוצע 150: +16.5% · ממוצע 200: +17.1%. המחיר מעל שני הממוצעים הארוכים — המגמה הראשית עולה.
• ✓מגמה קצרה — ממוצע 20: +5.7% · ממוצע 50: +7.3%. המחיר מעל הממוצעים הקצרים — המומנטום הקרוב עולה.
• !מומנטום (RSI) — RSI 70 — קניית-יתר. המחיר מתוח, וכניסה כאן היא ריצה אחרי המחיר.
• ✓מקום לעלייה — אין התנגדות מזוהה מעל המחיר בחלון הניתוח — שטח פתוח.
• !מקום לסטופ — התמיכה הקרובה ב-550.72, 11.7% מתחת — רחוקה: סטופ מתחתיה אומר פוזיציה קטנה.
• ✓מצב השוק — ה-S&P 500 מעל ממוצע 200 — השוק הכללי תומך.
• iסט-אפ במנוע — אין כרגע סט-אפ שעבר את כל השערים. אפשר לשים התראה.
• iסטופ וגודל פוזיציה — דוגמה — סטופ מעט מתחת לתמיכה (≈548.19) = סיכון של 12.1% מהמחיר. כדי לסכן 1% מהתיק, הפוזיציה תהיה עד 8% מהתיק (1% ÷ 12.1%).

שורה תחתונה

מגמה ראשית (במסגרת הנבדקת): עולה (בולישית); הנכס נסחר מעל ממוצע נע 150 (535.43); מגמת עלייה — שיאים גבוהים יותר (HH) ושפלים גבוהים יותר (HL).

פעולת המחיר

בנרות האחרונים הסגירות מתרכזות בחלק העליון של טווח הנר (4/5 נרות עולים) — הקונים שולטים ולוחצים כלפי מעלה. המחיר בוחן כעת את אזור ההיצע ב-628.4 — התגובה כאן (פריצה בנפח או דחייה) תקבע את הצעד הבא.

מגמה וממוצעים נעים

המגמה שורית מובהקת: מגמת עלייה — שיאים גבוהים יותר (HH) ושפלים גבוהים יותר (HL). ממוצע נע 20 עומד על 589.81 (עולה); המחיר נסחר מעליו (מרחק 5.4%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. ממוצע נע 50 עומד על 580.98 (עולה); המחיר נסחר מעליו (מרחק 6.8%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. ממוצע נע 150 עומד על 535.43 (עולה); המחיר נסחר מעליו (מרחק 14.1%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. ממוצע נע 200 עומד על 532.69 (שטוח); המחיר נסחר מעליו (מרחק 14.6%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. רצועות בולינגר מתרחבות. הרצועות עוטפות את המחיר לפי התנודתיות שלו; כשהן מתרחקות זו מזו, המחיר נע בקפיצות גדולות מהרגיל, בדרך כלל בתוך מגמה פעילה. תנועות גדולות פירושן גם סטופים רחוקים יותר, ולכן פוזיציות קטנות יותר לאותו סיכון.

פריצות

פריצת סרק (fakeout) מתחת לתמיכה 550.72 לפני 14 נרות: החצייה הייתה בפתיל בלבד, ללא סגירת גוף מעבר לרמה — תרחיש היפוך שכיח אחרי כישלון כזה. נפח נר הפריצה פי 0.87 מממוצע 20 הנרות (סף אישור: פי 1.5). אזור הריטסט: 548.19–553.26.

אינדיקטורים ואיתותים

RSI ברמה 70.2 (קנוי יתר); היסטוגרמת MACD מצביעה על מומנטום חיובי. להסבר: RSI מודד בסולם 0–100 כמה חזקות היו העליות מול הירידות בשבועיים האחרונים — מעל 70 נחשב קנוי-יתר ומתחת ל-30 מכור-יתר; MACD משווה שני ממוצעים נעים ומראה אם המומנטום מתחזק (חיובי) או נחלש (שלילי). מסתמן דיברגנס דובי (סתירה שלילית בין המחיר ל-RSI): המחיר קבע שיא גבוה יותר מהקודם, אבל ה-RSI — מדד שמודד את עוצמת התנועה — קבע שיא נמוך יותר. במילים פשוטות: העלייה האחרונה הייתה חלשה יותר מהקודמת, והמומנטום נחלש. סימן לזהירות במי שמחזיק לונג, לא איתות בפני עצמו. איתותים אחרונים: איתות לונג מדפוס דאבל בוטום לפני 60 נרות (ביטחון 74%); איתות לונג מדפוס ערוץ עולה לפני 6 נרות (ביטחון 64%).

נפח מסחר

נפח ממוצע אחרון ~3,089,489.4 (מול ~3,010,318.85 קודם). הנפח יציב יחסית, ללא ספייקים חריגים של איסוף או קפיטולציה.

מעקב והמשך

להמשיך לעקוב אחר פריצת ההתנגדות ב-628.4 בנפח מסחר גבוה מהממוצע — פריצה בנפח דל חשודה כפריצת סרק. כל עוד התמיכה ב-600.32 מחזיקה, המבנה השורי בתוקף; שבירה שלה מעבירה את היוזמה למוכרים.

הדוח הרבעוני האחרון בעברית פשוטה

רבעון שהסתיים ב-30.06.2026, פורסם 30.07.2026. עובדות מהדוח המובנה, לא פרשנות ולא המלצה.

ברבעון שהסתיים ב-30.06.2026 Mastercard Inc הכניסה 9.3 מיליארד דולר — 10% יותר מהרבעון הקודם ו-14% יותר מאותו רבעון אשתקד.

הרווח הנקי: 4.4 מיליארד דולר — מכל 100 דולר הכנסות נשארו 47 רווח (ברבעון הקודם 46).

מכל 100 דולר מכירות נשארו 100 אחרי עלות המוצר (רווח גולמי), לעומת 100 ברבעון הקודם.

בפועל נכנסו לקופה 3.3 מיליארד דולר מזומן חופשי אחרי השקעות.

בקופה 11.6 מיליארד דולר מול חוב של 24.6 מיליארד דולר — חוב נטו של 13.0 מיליארד דולר.

רווח למניה (EPS) של 5.04 דולר מול צפי של 4.77 — טוב מהצפוי.

מספר המניות קטן ב-3% בשנה — החברה רוכשת מניות חזרה.

הדוח הבא צפוי ב-29.10.2026.

מניות דומות