מניית Capital One Financial Corporation (COF): ניתוח טכני יומי

מניית Capital One Financial Corporation בקצרה

מניית Capital One Financial Corporation (COF) נסחרת ב-201.34$, שינוי יומי של -1.03% (נכון לנר 2026-10-23). המחיר נמצא 21.5% מתחת לשיא 52 השבועות (256.64) ו-16.0% מעל השפל השנתי (173.62). שינוי-המחיר: בחודש האחרון +2.4%, בשלושה חודשים -2.4%, בשנה -7.2%. המגמה היומית ניטרלית; המחיר מתחת לממוצע 50 (-2.4%) ומעל ממוצע 200 (+0.1%). התנודתיות היומית הממוצעת (ATR-14) היא 2.5% מהמחיר. נתוני-יסוד: שווי-שוק של 124.8 מיליארד דולר, סקטור פיננסים, מכפיל רווח 12.7, תשואת דיבידנד 0.39%.

מה Capital One Financial Corporation עושה

קפיטל וואן היא חברת אחזקות פיננסית אמריקאית הפועלת בעיקר דרך הבנק שבבעלותה, ומציעה מוצרים ושירותים בארצות הברית, בקנדה ובבריטניה. פעילותה מחולקת לשלושה תחומים: כרטיסי אשראי, בנקאות קמעונאית ובנקאות עסקית. החברה מנפיקה כרטיסי אשראי וחיוב, מעמידה הלוואות צרכניות, הלוואות לרכב, אשראי מסחרי ומימון נדל"ן, ומקבלת פיקדונות וחשבונות עו"ש וחיסכון. היא מרוויחה בעיקר מריבית על תיק ההלוואות, מעמלות ומהכנסות סליקה. הלקוחות כוללים צרכנים, עסקים קטנים ולקוחות מסחריים, והשירות ניתן בערוצים דיגיטליים, בסניפים ובבתי קפה ממותגים.

מה משפיע על מניית Capital One Financial Corporation

• רמת הריבית במשק והשפעתה על מרווחי האשראי והפיקדונות
• שיעורי חדלות פירעון והפרשות להפסדי אשראי בתיק הצרכני
• היקף הצריכה הפרטית והשימוש בכרטיסי אשראי
• רגולציה בנקאית, דרישות הון ופיקוח על עמלות סליקה

צ'ק-ליסט לפני כניסה למניית Capital One Financial Corporation

3 מתוך 6 בדיקות עוברות כרגע. הבדיקות שסוחר עושה לפני כניסה, מתמלאות אוטומטית מהנתונים — הן מסננות, לא מחליטות.

• ✓מגמה ראשית — ממוצע 150: +1.2% · ממוצע 200: +0.1%. המחיר מעל שני הממוצעים הארוכים — המגמה הראשית עולה.
• !מגמה קצרה — ממוצע 20: +1.5% · ממוצע 50: -2.4%. הממוצעים הקצרים חלוקים — תנועה צדדית בטווח הקרוב.
• ✓מומנטום (RSI) — RSI 50 — מומנטום חיובי בלי קיצון.
• !מקום לעלייה — ההתנגדות ב-204.27, רק 1.5% מעל — פחות מתנודה יומית ממוצעת אחת (2.5%).
• !מקום לסטופ — אין תמיכה מזוהה קרוב מתחת למחיר — קשה למקם סטופ הגיוני.
• ✓מצב השוק — ה-S&P 500 מעל ממוצע 200 — השוק הכללי תומך.
• iסט-אפ במנוע — אין כרגע סט-אפ שעבר את כל השערים. אפשר לשים התראה.

שורה תחתונה

מגמה ראשית (במסגרת הנבדקת): עולה בטווח הארוך — המחיר מעל ממוצעים 150 ו-200; בטווח הקצר דשדוש ללא הטיה כיוונית (תיקון/התבססות בתוך מגמה עולה); מבנה מעורב עם נטייה יורדת.

פעולת המחיר

הסגירות מתרכזות בחלק התחתון של טווח הנר — המוכרים אגרסיביים. המחיר בוחן את אזור הביקוש ב-194.48 — כאן הקונים צפויים להתייצב, וכשל שלהם יהיה איתות חולשה מהותי.

מגמה וממוצעים נעים

מבנה מעורב עם נטייה יורדת המומנטום הנוכחי ניטרלית. ממוצע נע 20 עומד על 198.38 (שטוח); המחיר נסחר מעליו (מרחק 1.5%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. ממוצע נע 50 עומד על 206.25 (יורד); המחיר נסחר מתחתיו (מרחק 2.4%) — הממוצע משמש כהתנגדות דינמית. ממוצע נע 150 עומד על 198.95 (שטוח); המחיר נסחר מעליו (מרחק 1.2%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית. ממוצע נע 200 עומד על 201.07 (יורד); המחיר נסחר מעליו (מרחק 0.1%) — הממוצע משמש כתמיכה דינמית.

פריצות

פריצת סרק (fakeout) מעל ההתנגדות 204.27 לפני 2 נרות: המחיר נסגר חזרה בתוך הטווח — תרחיש היפוך שכיח אחרי כישלון כזה. נפח נר הפריצה פי 1.74 מממוצע 20 הנרות (סף אישור: פי 1.5). אזור הריטסט: 203.01–205.53.

אינדיקטורים ואיתותים

RSI ברמה 50.0 (ניטרלי); היסטוגרמת MACD מצביעה על מומנטום חיובי. להסבר: RSI מודד בסולם 0–100 כמה חזקות היו העליות מול הירידות בשבועיים האחרונים — מעל 70 נחשב קנוי-יתר ומתחת ל-30 מכור-יתר; MACD משווה שני ממוצעים נעים ומראה אם המומנטום מתחזק (חיובי) או נחלש (שלילי). לא זוהו איתותי דפוס פעילים לאחרונה.

נפח מסחר

נפח ממוצע אחרון ~4,791,525.8 (מול ~3,670,555 קודם). הנפח מתרחב בגל האחרון — עניין גובר.

מעקב והמשך

דשדוש: להמתין בסבלנות ליציאה מהטווח — פריצת 209.2 או שבירת 194.48 בנפח גבוה יגדירו את הכיוון הבא; מסחר בתוך הטווח הוא בעל יחס סיכון-סיכוי נחות.

הדוח הרבעוני האחרון בעברית פשוטה

רבעון שהסתיים ב-30.09.2026, פורסם 20.10.2026. עובדות מהדוח המובנה, לא פרשנות ולא המלצה.

ברבעון שהסתיים ב-30.09.2026 Capital One Financial Corporation הכניסה 20.4 מיליארד דולר — 2% יותר מהרבעון הקודם ו-3% יותר מאותו רבעון אשתקד.

הרווח הנקי: 3.5 מיליארד דולר — מכל 100 דולר הכנסות נשארו 17 רווח (ברבעון הקודם 15).

מכל 100 דולר מכירות נשארו 66 אחרי עלות המוצר (רווח גולמי), לעומת 85 ברבעון הקודם.

בקופה 138.7 מיליארד דולר מול חוב של 49.8 מיליארד דולר — יותר מזומן מחוב.

רווח למניה (EPS) של 6.69 דולר מול צפי של 5.45 — טוב מהצפוי.

מספר המניות קטן ב-5% בשנה — החברה רוכשת מניות חזרה.